Versicherungsfachkräfte beraten über Alters- und Hinterbliebenenversorgung. Fragen zur gesetzlichen Solzialversicherung werden beantwortet. Betriebsversicherungen werden dargestellt.
Ein Beispiel:
Im Jahr 2002 ließ der geschäftsführende Gesellschafter einer GmbH die Gestaltung seiner Altersversorgung durch einen dem Verband angehörigen Berater prüfen. Bei der Betrachtung wurden die bestehende Direktversicherung und die zu erwartenden gesetzlichen Rentenleistungen (vorab bei der BFA abgefragt) berücksichtigt. Dies war jedoch bei weitem zu wenig. Es wurde der Wunsch geäußert, dies privat aufzubessern.
Unter Berücksichtigung des neuen AvmG (Altersvermögengesetzes) konnte ihm eine steuer- und sozialabgabenfreie Versorgung durch eine Gesellschaft in Höhe von 180,- EUR Monatsbeitrag empfohlen werden.
Sein Steuerberater riet ihm jedoch hinsichtlich der zu erwartenden Absenkung der Überschussbeteiligung von Rentenversicherern davon ab.
Dies veranlasste den Berater, den konkreten Fall mit einem Steuerberater unseres Verbandes zu erörtern, welcher diese Vorgehensweise nicht nur befürwortete, sondern sogar empfahl.
Der Geschäftsführer wurde darüber informiert und entschloss sich, seine Altersversorgung auf diese Art zu ergänzen.
Hier wurde die Altersabsicherung eines Mitglieds zu seinem Nutzen erfolgreich verbessert.
|
